【2024】確定申告ソフトを徹底比較！機能や価格・選び方を解説

確定申告ソフトの概要

確定申告ソフトとは、確定申告の帳簿作成や必要申告書類の作成など、確定申告に関する一連の処理を効率化するソフトです。

帳簿付けには、エクセルなどの表計算ソフトへの入力や手書きという方法もありますが、入出金の件数が増えていくにつれて、本業よりも経理業務に割く時間が多くなっていくのが問題です。

そこで、確定申告ソフトを使えば、銀行明細やクレジットカードなどの取引データ、レシートや領収書のスキャンデータが自動で入力・仕訳されるため、帳簿入力にかかる時間を大幅に削減でき、その入力データは確定申告書にも反映されます。

さらに、クラウド型のソフトでは、スマホアプリで撮影したレシートから日付と金額を読み取ることができ、その場で帳簿付けを行うことが可能です。

また、確定申告ソフトには、青色申告書のみの対応、白色申告書のみの対応、白色申告書および青色申告書の両方に対応しているソフトがあります。

以前は、白色申告には帳簿が義務付けられていなかったため、作業量に大きな差がありました。しかし、現在は白色申告でも帳簿が必要になったこと、確定申告ソフトを使えば、青色申告も白色申告もさほど手間が変わらないことから、青色申告対応のソフトの需要が高まっています。

節税効果を考慮すると、青色申告対応の確定申告ソフトを導入するメリットは大きいですが、青色申告の届け出（青色申告承認申請書）には提出期限があり、それに間に合わなかった場合は、その年は白色申告をすることになります。

確定申告ソフトの導入・見直しポイント

確定申告処理において最も手間のかかる帳簿付けをする際、確定申告ソフトを使用するという方法以外に、税理士や会計事務所に外部委託する、もしくは手書きノートやエクセルで帳簿を付ける、という方法があります。

外注のコストをかけてでも「とにかく経理事務の時間を無くしたい」という方もいれば、入出金の件数がさほど多くなく、手書きノートの帳簿でも十分というという方もいるでしょう。

確定申告ソフトの導入を検討するにあたり、現状見直すべきポイントは以下の通り。

確定申告ソフトを活用するメリット

個人事業主もフリーランスの方も、所得にかかわらず決算処理・確定申告は必須業務です。しかし、簿記知識の有無に関らず、帳簿付けや決算書作成を全て手作業で行うには非常に時間がかかります。

確定申告ソフトの導入において、何よりも大きい効果は「確定申告処理の作業時間を大幅に削減できること」です。

以下に、確定申告ソフトを活用する具体的なメリットをまとめます。

確定申告ソフトの機能

確定申告ソフトには、「帳簿付けや申告書類作成が現状よりもラクになる」という機能が備えられていますが、細かい仕様やカバーできる作業範囲は、製品の機能によって異なります。

確定申告処理を効率化するために不可欠な機能もあれば、あると嬉しい便利機能や他の経理業務ソフトとの連携機能なども増えてきています。

導入後に、必要な機能の不足が発覚したということが起こらないよう、あらかじめ確定申告ソフトの代表的な機能を確認しておきましょう。

特に活用されている人気の機能

• 各種仕訳自動入力：日付・勘定科目・ステータスといった仕訳データを自動で入力できる。
• 勘定科目の自動提案：会社の取引による資産・負債・資本の増減、および費用・収益といった分類項目を提案してくれる。
• e-Tax申告データ作成：電子申告用のe-Taxデータを作成できる。
• 消費税申告書作成：消費税及び地方消費税の確定申告書を作成できる。
• 個人事業主・フリーランス向け書類作成：自営業者やフリーランスといった個人事業主が記入する「確定申告書B」「青色申告決算書」を作成できる。

取引データの入力を効率化する機能

• 各種仕訳自動入力：日付・勘定科目・ステータスといった仕訳データを自動で入力できる。
• 取引明細の自動取得：銀行明細・クレジットカード・ICカードなどの取引明細を自動で取り込める。
• 勘定科目の自動提案：会社の取引による資産・負債・資本の増減、および費用・収益といった分類項目を提案してくれる。
• 金融機関連携自動取得：連携を登録した金融機関の利用明細、口座残高を自動で取得できる。
• スマホアプリでのデータ入力：スマホアプリで仕訳データ・取引データを入力できる。

確定申告書類の作成をサポートする機能

• 個人事業主・フリーランス用書類の作成：自営業者やフリーランスといった個人事業主が記入する「確定申告書B」「青色申告決算書」を作成できる。
• e-Tax申告データ作成：電子申告用のe-Taxデータを作成できる。
• 収支内訳書作成：収支内訳書を作成できる。
• 消費税申告書作成：消費税及び地方消費税の確定申告書を作成できる。

セキュリティ強化・ユーザー管理機能

• ユーザー管理・利用権限機能：管理者ユーザーの管理、ユーザーごとのアクセス権限設定を行える。
• ログ出力：ソフトの操作ログを記録し、出力することができる。
• デバイス制限：アクセスできるデバイスを制限できる。
• SSL・AES暗号化：通信を暗号化し、第三者からの不正アクセスを防止する。
• 二段階認証：ログイン時、ワンタイムコードを発行し、アカウント保持者に送付・要求することで、第三者の不正ログインを防止できる。

その他の便利な機能

• 減価償却費計算：購入物の分類・総額を元に、定率法・定額法での支払額を計算することができる。
• レポート集計：登録・更新した取引が、レポート用データとして集計・蓄積される。
• 領収書のスキャン：領収書をスキャンし、データ化して保存できる。
• 帳簿データのバックアップ：作成した帳簿データのバックアップを保管できる。

確定申告ソフトを選ぶ際のポイント

多くの確定申告ソフトは、煩雑な帳簿付けや申告書類作成にかかる労力を削減して、本業に集中したいという個人事業主やフリーランスの要望に応える設計がなされています。

確定申告ソフトを選定する際には、どれが一番優れているかでなく、事業内容の性質や職種を加味しながら、使い手に合ったソフトを見極めることが重要です。

以下、3ステップに従って、自身の事業に合った確定申告ソフトを選定するとができます。

ステップ1. クラウド型かインストール型かを選択する

確定申告ソフトには、クラウド型とインストール型の2つのタイプがあります。

一般的な傾向として、クラウド型のソフトは、簿記に関する知識が皆無でも一連の確定申告処理ができるような、初心者向けの懇切丁寧な設計がなされています。

しかしその一方で、会計の専門知識が高い人からすると、初心者向けの仕様が使いづらかったり、自動仕訳に疑問を感じたりすることもあるようです。

そのほか、それぞれの特徴は以下の通りです。事業内容や仕事環境によって、特性が活かせるタイプのを選択しましょう。

ステップ2. 事業や使い手のニーズにあった確定申告ソフトを絞り込む

数ある確定申告ソフトの中から最適なものを選定するには、機能だけでなく、料金、サポート体制、使い勝手の良し悪しなど、さまざまな判断材料があります。

以下は、確定申告ソフトの選定時にチェックしておくべきポイントです。

上記のポイントを全て満たす必要はありません。必要不可欠な機能に加え、できれば搭載したい機能、無くてもいいがあると便利な機能、といったように、優先順位をつけて、製品を絞り込んでいきましょう。

ステップ3. トライアル運用で最終決定

検討中の製品をうまく使いこなせるか、機能の有用性が期待通り発揮されるか、など実際に使用してみないとわからない部分もあるため、本契約・購入の前には、トライアル運用や無料版体験を行なっておくことを強くお勧めします。

確定申告ソフトの導入で本業の生産性が高まる

確定申告ソフトの導入メリットを以下にまとめます。

確定申告ソフトは、簿記の知識の有無に関わらず、多くの時間が必要な確定申告処理の作業時間を大幅に削減できる便利なソフトです。

現在では、会計・簿記の知識に疎い初心者向けの製品や専門的な知識を持つ上級者向けの製品、事業内容の性質や職種に合わせたものなど、さまざまな仕様の確定申告ソフトが存在するため、ソフト種別による違いやソフトに搭載されている機能、事業のニーズを加味した製品選定を行う必要があります。

本記事で紹介した選定ポイントを参考にしながら、トライアル運用や無料版体験を最大限活用し、最適な確定申告ソフトをご検討ください。